Natixis Investment Managers ha lanciato Asset Studio, una piattaforma digitale che fornisce agli investitori un accesso a molteplici funzionalità, come la costruzione e l’ottimizzazione del portafoglio e strumenti di analisi. Sviluppata in collaborazione con sette società fintech, la piattaforma rappresenta un traguardo significativo nella strategia di innovazione digitale e di eccellenza dedicata ai clienti della società. Gli investitori istituzionali, i consulenti finanziari indipendenti e le banche private potranno così usufruire di questa piattaforma su misura, interattiva e sicura per facilitare il proprio percorso di investimento.
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La dimensione ESG al centro di Asset Studio
I fattori ESG, oltre a essere oggetto di un interesse crescente da parte degli investitori, sono una componente essenziale della piattaforma. In questo ambito sono state sviluppate diverse funzionalità specifiche, tra cui: uno strumento di scoring per valutare i punteggi Environmental, Social e Governance in base agli emittenti investiti nel portafoglio; l’inclusione delle specifiche politiche dei clienti che desiderano implementare una strategia di allocazione in linea con i propri controlli e processi interni; strumenti di simulazione in termini misurazioni di emissioni di carbonio per identificare soluzioni con un basso impatto sul clima; infine, l’accesso a un database molto ampio di dati extra-finanziari aggregati dalla fintech WeeFin che possono essere confrontati tra loro per scopi oggettivi.
Una piattaforma tecnologica di aggregator
Asset Studio è il risultato di un’iniziativa frutto della collaborazione tra il team di Natixis IM Solutions, e sette società fintech: Alpima, Auth0, Envestboard, Heavenize, Lexifi, Neoxam, Weefin. Ognuna ha apportato tecnologie distintive che hanno contribuito allo sviluppo delle funzionalità della piattaforma, sia in termini di gestione delle attività sia di analisi più avanzate (strategie di copertura, asset liability management e prodotti strutturati).
A testimonianza dell’importanza dei criteri ESG nella realizzazione di Asset Studio, Natixis IM si è affidata all’impact fintech WeeFin, il cui obiettivo è quello di “democratizzare” la finanza sostenibile. Per farlo, WeeFin ha sviluppato ESG Connect, la prima piattaforma SaaS B2B costruita per ESG by design che consente agli attori finanziari di mettere la sostenibilità al centro della loro strategia di investimento.
“Le funzionalità di Asset Studio vanno dalla visualizzazione intuitiva dei principali indicatori finanziari all’analisi e al reporting digitale degli score ESG e degli indicatori climatici di portafoglio, nonché alla copertura, all’analisi dei fondi e al monitoraggio del portafoglio”,spiega Oumar Diawara, Head of Structuring & Technology di Natixis IM Solutions.
Grazie a un algoritmo proprietario, la piattaforma Asset Studio permette agli investitori di effettuare un monitoraggio modulare degli asset “vanilla” e strutturati, e di comprendere meglio la gestione complessa e i portafogli nel loro insieme. L’architettura si basa sia su un ecosistema completo di interfacce di programmazione (API) che permette la connessione tra le diverse fintech sia sul Cloud proprietario di Natixis (AWS) per garantire un elevato livello di sicurezza e assicurare un controllo completo degli ambienti e dei dati.
Digitalizzare significa personalizzare
Una delle priorità di Asset Studio è offrire una soluzione tecnologica che punta alla soddisfazione del cliente. Grazie all’accessibilità dal portale dei clienti di Natixis IM, infatti, la piattaforma permette agli utenti di ottimizzare in modo interattivo il proprio processo di investimento.
L’approccio digitale consente una personalizzazione dettagliata: ogni tipologia di cliente ha un’interfaccia dedicata e un database di oltre 100 mila fondi, sia di Natixis IM sia di terze parti, tenendo conto della completezza dei portafogli.
“L’architettura aperta permette ai gestori patrimoniali e ai private banker di avere pieno accesso agli strumenti di simulazione e di costruzione del portafoglio. I clienti e i team interni di Asset Studio interagiscono in tempo reale sulla piattaforma, rendendo l’approccio dinamico e collaborativo”, aggiunge Aziz Diallo, Deputy Head of Structuring & Technology di Natixis IM Solutions.
