Azimut lancia il nuovo servizio Goal Based Plan destinato a rafforzare il processo di consulenza finanziaria fornito ai clienti per massimizzarne il benessere finanziario. La piattaforma è in grado di analizzare in modo integrato le informazioni del cliente con le caratteristiche degli strumenti finanziari, al fine di individuare costantemente l’allocazione più efficiente in base agli obiettivi (goal) personali del cliente.
La piattaforma che eroga il servizio è frutto della collaborazione con Wealthype, azienda italiana specializzata in intelligenza artificiale (IA) e data analytics per il settore del wealth management di cui il Gruppo Azimut possiede una partecipazione.
Il servizio Goal Based Plan di Azimut permette, grazie al contributo dell’IA, di elaborare le informazioni sul singolo cliente a disposizione del consulente allo scopo di mappare il suo “DNA finanziario”, ossia l’insieme delle caratteristiche e attitudini di un individuo in merito alla gestione delle finanze personali. Le variabili considerate includono un ampio set di informazioni, tra le quali età, professione, prospettive reddituali, patrimonio, tolleranza al rischio e propensione agli investimenti sostenibili.
La piattaforma elabora un ritratto del cliente sulla base di 10 obiettivi predefiniti, classificabili in 3 macro-categorie: finanziari, strategici, stile di investimento. Una volta suggerito il grado di rilevanza di ciascun obiettivo da parte della piattaforma IA, il consulente integra la proposta intervenendo in base alla conoscenza diretta del cliente.
La capacità del portafoglio di raggiungere gli obiettivi del cliente costituisce il benessere finanziario, misurato dal Financial Wellness Index tramite un numero da 0 a 100, il quale viene poi monitorato nel tempo così da intercettare sia il cambio delle esigenze da parte del cliente sia le opportunità offerte dai mercati finanziari. Il consulente finanziario individua, quindi, le azioni da implementare sul portafoglio con il supporto della piattaforma per migliorare il benessere finanziario.
Il servizio prevede che il cliente riceva su base trimestrale il Report Goal Based contenente: il valore attuale del FWI; gli indicatori di sintesi del suo DNA Finanziario; la ripartizione suggerita del patrimonio per obiettivi; la simulazione probabilistica dell’andamento potenziale dell’investimento complessivo negli anni a venire.
“Il servizio Azimut Goal Based è stato sviluppato per servire il cliente in modo ancora più efficiente con una consulenza ad alto valore aggiunto” ha commentato Giorgio Medda, Amministratore Delegato di Azimut Holding. “La piattaforma valorizza le competenze maturate in ambito asset management e wealth management e fa leva sull’esperienza dei consulenti finanziari, fornendo loro strumenti avanzati che semplificano l’analisi dei dati e migliorano l’efficacia delle strategie di investimento. Il nostro è un approccio di “Asset Management As a Service” che offre ai consulenti finanziari soluzioni flessibili e scalabili permettendo loro di concentrarsi su attività di valore come costruire relazioni basate sulla fiducia e sul dialogo con i clienti”.
“La visione da cui siamo partiti considera le esigenze del cliente non solo come investitore ma anche come persona” ha aggiunto Marco Fazi, Amministratore Delegato di Azimut Capital Management SGR. “Questo significa affiancare alla ricerca di massimizzazione dei rendimenti corretti per il rischio, una pianificazione strategica focalizzata sull’allineamento degli investimenti agli obiettivi di vita del cliente. La piattaforma è in grado di analizzare nel continuo una serie di dati relativi alle caratteristiche del cliente, ai suoi comportamenti di investimento e ai prodotti finanziari. Questa combinazione permette al consulente, con il supporto di un motore di analisi all’avanguardia, di offrire al cliente piani di investimento altamente personalizzati con cui raggiungere un benessere finanziario sostenibile nel tempo”.
“Siamo molto soddisfatti del lavoro svolto insieme ad Azimut per il lancio di Azimut Goal Based che rappresenta una significativa novità nel panorama della consulenza finanziaria” ha dichiarato Serena Torielli, AD e co-fondatore di Wealthype. “La collaborazione con Azimut e il coinvolgimento attivo di un team di consulenti durante tutto il processo, ci hanno consentito di personalizzare la nostra piattaforma come un “abito su misura”, per la rete di Azimut, che migliora la qualità e la produttività del lavoro quotidiano dei consulenti e al contempo massimizza la soddisfazione del cliente finale. L’introduzione dell’intelligenza artificiale nel perimetro ha permesso di disegnare servizi davvero innovativi, come il Modulo di Ingaggio per i clienti prospect, che rappresenta un vantaggio competitivo sul mercato, e una concreta risposta all’esigenza dei consulenti di crescere la base clienti”.