Il rapporto tra digitalizzazione e wealth management è sempre più stretto. Di questo trend in continua crescita si è discusso durante la tavola rotonda organizzata dall’Abi dal titolo Fintech e rischio strategico nel wealth management.
Con la moderazione di Paola Musile Tanzi, Professore di Economia degli Intermediari Finanziari Università degli Studi di Perugia si sono confrontati Andrea Ragaini, Vice Direttore Generale Banca Generali, Filippo Casolari, Vice Direttore Generale Cassa Lombarda e Marco Dinu, Senior Manager di Bain.
Ragaini ha raccontato come Banca Generali ha affrontato nel tempo la sfida della digitalizzazione: “Il nostro approccio si è sempre basato su un modello di servizio intermediato dal private banker e proprio per questo siamo partiti per sviluppare il nostro digital wealth management. Noi siamo partiti come primo step con lo sviluppo di piattaforme interne sviluppando tante soluzioni rivolte ai nostri consulenti che posso essere utilizzate nel corso della loro giornata lavorativa”.
Successivamente, si è accelerato anche su un altro fronte. Su questo punto il Vice Direttore Generale Banca Generali ha puntualizzato: “Soprattutto a partire dal 2017 abbiamo abbracciato uno sviluppo di architettura aperta delle piattaforme attraverso l’acquisizione dal mercato di servizi verticali che potessero dare valore a consulenti e clienti. Scelte importanti che ci hanno portato a siglare partnership di mercato significative come per esempio quelle con Bg Saxo per il trading o con Conio per i digital wallet di cryptovalute. Il modo migliore per essere pronti ad offrire sempre le migliori soluzioni ai nostri clienti”.
Infine Ragaini ha concluso: “La nostra strada per la digitalizzazione, quindi, si riassume in questi due passaggi. Il primo dedicato allo sviluppo di piattaforme ad uso diretto del consulente, il secondo legato all’integrazione verticale di piattaforme acquisite sul mercato o realizzate tramite partnership. L’approccio digitale che oggi possiamo dire essere fondamentale per Banca Generali rappresenta uno dei pilastri decisivi della nostra strategia senza però dimenticare gli altri due che compongono il nostro wealth management, ovvero le soluzioni di investimento e i servizi che hanno come obiettivo la gestione complessiva del patrimonio”.
